Dentre os vários aspectos que influenciam a saúde mental das pessoas, uma delas está relacionada ao bem-estar financeiro. O estresse causado por uma vida financeira não-saudável comprovadamente eleva as chances de uma pessoa desenvolver distúrbios psicológicos. 

De acordo com a publicação Employers Guide to Financial Wellbeing de 2020/2021, funcionários com mau endividamento têm 5,3 vezes mais chances de terem depressão em comparação a quem não possui tais problemas.  

Isto é, colaboradores que adquirem dívidas com juros muito altos, muitas vezes estão negativados e não conseguem sair dessa bola de neve, por exemplo, acabam tendo sua saúde mental prejudicada, o que interfere, inclusive, na parte profissional.   

Bem-estar financeiro e desempenho no trabalho estão diretamente ligados

Um estudo realizado pela Creditas com o Ibope Inteligência, que ouviu 1 mil trabalhadores, revelou que 84% dos funcionários com carteira assinada estão endividados, sendo que 30% deles possuem o nome negativado em órgãos de proteção ao crédito.

Dentre esses colaboradores endividados, 39% afirmaram sofrer com insônia, 26% sentem-se desmotivados no trabalho e 10% disseram que a dificuldade de concentração prejudica a qualidade das entregas profissionais.

Os números ilustram o quanto uma situação financeira complicada interfere na jornada dos colaboradores, que, em média, gastam ainda cerca de 1,5 hora por dia resolvendo problemas relacionados às suas finanças.

Bem-estar financeiro dos colaboradores impacta taxa de turnover e gera custos adicionais 

De acordo com a pesquisa Creditas/Ibope Inteligência, 37% dos trabalhadores endividados ouvidos na pesquisa procuram um novo emprego como alternativa para sanar suas dívidas e 32% fazem hora extra ou buscam “bicos” para complementar a renda.

Isso revela que, ao se depararem com os problemas financeiros, parte dos funcionários enxerga a troca de emprego para ganhar um salário maior como principal meio de equacionar as dívidas. Dessa forma, há maior evasão de talentos, o que consequentemente eleva a taxa de turnover e gera custos adicionais para a empresa.

Estima-se que o gasto médio anual da empresa com um colaborador endividado seja de R$ 3.025 por conta do absenteísmo.

Por isso, estar atento à saúde financeira dos colaboradores e oferecer meios de auxiliá-los a alcançarem o bem-estar neste quesito é fundamental para segurar talentos, diminuir custos para a companhia e maximizar os resultados de cada um dentro da equipe.  

Empresa pode contribuir com o bem-estar financeiro do colaborador

Na pesquisa Creditas/Ibope Inteligência, 44% dos entrevistados afirmaram querer trabalhar em uma empresa que os apoie nas suas finanças. Ou seja, as companhias que oferecem auxílio para que seus profissionais organizem sua vida financeira já têm um elemento diferencial na retenção e também atração de talentos.

Para a vice-presidente da Creditas @Work, Viviane Sales, auxiliar os colaboradores neste quesito para evitar problemas no desempenho da função e a perda de talentos está ligada diretamente a uma boa gestão de benefícios.

“Está cada vez mais clara a necessidade das empresas darem atenção à saúde financeira, e por consequência, ao bem estar do empregado. Uma boa gestão de benefícios, que inclua soluções de educação financeira e produtos que aliviam o endividamento, pode ser o diferencial na retenção, no desempenho e, sobretudo, na felicidade dos colaboradores”, afirma Viviane.

Veja mais detalhes a seguir do que a empresa pode fazer pelo bem-estar financeiro dos colaboradores: 

Apostar na educação financeira

Ainda de acordo com o estudo Creditas/Ibope Inteligência, 51% dos colaboradores disseram que já solicitaram empréstimo sem sequer saber quais eram os juros. 

Com este indicativo, não é surpresa que 70% dos que responderam a pesquisa usam frequentemente o cheque especial e 42% contrataram opções de crédito com altas taxas. Ou seja, um alto número de pessoas contraindo um mau endividamento.

Estes números mostram como a falta de conhecimento financeiro é uma das principais responsáveis por pessoas com dívidas que aparentam ser impagáveis e, por isso, desenvolvem questões que afetam sua saúde mental. No entanto, a pesquisa também mostra que boa parte dos colaboradores estão dispostos a aumentar seu conhecimento neste quesito. 

A pesquisa revela que 53% dos funcionários gostaria de saber como utilizar melhor o seu salário e 51% aceitariam um auxílio para aprender sobre finanças pessoais.  

Ou seja, promover a educação financeira dos colaboradores é uma das iniciativas mais importantes para contribuir com o bem-estar deles e, consequentemente, trazer um impacto positivo para a empresa. 

Oferecer benefícios financeiros 

Além dos benefícios mais tradicionais oferecidos pelas empresas, uma boa opção para auxiliar os colaboradores com as suas finanças é disponibilizar benefícios financeiros.

De acordo com o estudo Creditas/Ibope Inteligência, 56% dos colaboradores entrevistados querem ter mais controle de suas finanças, o que vai diretamente ao encontro do que os benefícios financeiros oferecem.

Junto com um bom programa de educação financeira, estes benefícios são um conjunto de soluções que buscam ajudar o colaborador a ter um maior controle das suas finanças por meio, por exemplo, da disponibilização de crédito de qualidade.

Como mencionado no tópico anterior, muitos colaboradores acabam contratando créditos com juros altos que contribuem para o mau endividamento. Uma das possíveis soluções, portanto, é oferecer benefícios financeiros que estão atrelados diretamente à folha de pagamento, como antecipação salarial e crédito consignado.

Dessa forma, o colaborador tem acesso a um crédito mais saudável que pode ser importante na organização das dívidas e no controle de suas finanças.   

Conclusão

Com o que mostramos ao longo deste conteúdo, fica claro a necessidade das empresas de ficarem atentas ao bem-estar financeiro dos seus colaboradores.

Conhecendo melhor a saúde financeira dos funcionários, a companhia pode trabalhar lado a lado com eles, para disponibilizar meios que possibilitem mais organização das suas finanças, o que contribuirá para melhora da saúde mental e, consequentemente, melhor desempenho profissional.

Dessa forma, todos saem ganhando. 

Saiba mais

Para se aprofundar nas estratégias de promoção da saúde mental, a motivação e a produtividade dos colaboradores nas organizações, a Creditas realiza o HR Trends Talks, no dia 7 de dezembro, às 9h30. No primeiro painel da manhã, Viviane Sales, VP da Creditas @Work, Daniela Kono, gerente de saúde, segurança e bem estar da Creditas, e Rui Brandão, CEO do Zenklub, debaterão a importância de cuidar da saúde financeira e mental dos colaboradores. O segundo painel do dia contará com a presença de Gustavo Pagotto, diretor da Creditas @ Work, Isa Kolesnikovas, head de cultura e desenvolvimento da Creditas e Felipe Sobral, gerente de marketing da Kenoby debatendo o papel dos benefícios flexíveis na atração e retenção de talentos.

O evento é online e gratuito. Clique aqui e inscreva-se.

Sobre a Creditas

Creditas @Work é a plataforma digital de benefícios corporativos que potencializa o salário dos colaboradores e simplifica a gestão do RH, sem nenhum custo adicional para a empresa. Concentra em um único lugar todo o ecossistema de soluções de bem-estar financeiro oferecidos aos colaboradores de suas empresas parceiras, contendo: Cartão de Benefícios Flexíveis, que agrega soluções de benefícios em um único cartão (como VA, VR, mobilidade, cultura entre outros); Empréstimo Consignado Privado, com parcelas descontadas na folha de pagamento e com os menores juros do mercado; Creditas Store, plataforma de compras com desconto do valor na folha de pagamento; Antecipação Salarial, que possibilita a antecipação do pagamento dos dias trabalhados no mês; Educação Financeira, com diagnóstico do perfil do colaborador, produção de conteúdo personalizado e acesso a consultores certificados e Previdência Privada, com planos e fundos exclusivos e taxas de administração até 50% mais baixas